Coin DeFi hiện đang là những đồng tiền kỹ thuật số được nhiều nhà đầu tư quan tâm, bởi khả năng sinh lời cao trong tương lai. Sau đây, DK Tech sẽ giới thiệu đến bạn top coin DeFi tốt nhất hiện nay.
1. Bí quyết đầu tư vào coin Defi
Coin DeFi là loại tiền mã hóa (crypto) thuộc hệ sinh thái Defi, coin Defi cung cấp cho người sở hữu quyền trung cập vào các ứng dụng tài chính được xây dựng trên nền tảng blockchain. Để đầu tư vào coin Defi bạn cần quan tâm đến những yếu tố sau:
1.1 Nghiên cứu cẩn thận
Trước khi đầu tư vào các đồng coin Defi, hãy nghiên cứu cặn kẽ về dự án và giao thức DeFi mà bạn quan tâm. Tìm hiểu về mô hình kinh doanh, đội ngũ phát triển, tiềm năng và rủi ro của dự án. Đảm bảo bạn hiểu rõ về cách hoạt động của giao thức và cách token được sử dụng trong hệ sinh thái.
1.2 Đánh giá tiềm năng
Xem xét tiềm năng tăng trưởng của dự án và cách mà nó có thể tạo ra giá trị cho người dùng và cổ đông. Xem xét yếu tố như sự phát triển công nghệ, quy mô cộng đồng, các đối tác và dự án đối tác và mức độ tiếp cận với người dùng.
1.3 Quản lý rủi ro
Đầu tư vào DeFi có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao. Chỉ nên đầu tư số tiền phù hợp (không quá nhiều) và nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Cân nhắc việc sử dụng các công cụ để quản lý rủi ro để giảm thiểu tác động của thị trường và sự cố.
1.4 Theo dõi thị trường và tin tức
Theo dõi thị trường DeFi và các tin tức liên quan để cập nhật với các sự kiện và thay đổi trong ngành. Điều này giúp bạn có cái nhìn tổng quan về xu hướng và tình hình của top coin DeFi mà bạn quan tâm.
1.5 Tìm hiểu về quản lý rủi ro và an toàn
Hiểu về các biện pháp an toàn và quản lý rủi ro trong DeFi. Đảm bảo bạn hiểu rõ về cách bảo vệ tài sản và tránh các rủi ro như: lỗ, mất tài sản bởi các vấn đề bảo mật khác.
Xem thêm: Dịch vụ thiết kế sàn giao dịch tiền ảo tại DK Tech
2. Top coin DeFi tiềm năng hiện nay đáng để đầu tư
2.1 Uniswap (UNI)
Uniswap là 1 nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX) trên nền tảng Ethereum (ETH). Nó cho phép người dùng trao đổi các token ERC-20 một cách trực tiếp và không cần trung gian. Uniswap sử dụng mô hình tự động làm thị trường (AMM), giúp cung cấp thanh khoản và tiện ích cho việc giao dịch. Với sự phổ biến và tính tiện lợi, Uniswap đã trở thành một trong những nền tảng DeFi nổi tiếng nhất, đóng góp vào sự phát triển của hệ sinh thái tài chính phi tập trung trên Ethereum.
- Giá hiện tại: $ 6,29
- Vốn hóa thị trường: $ 3,76 B
- Xếp hạng vốn hóa: 22
Bên cạnh đó, Uniswap cũng là 1 dự án mã nguồn mở được quản lý và vận hành bởi cộng đồng. Tất cả các hợp đồng thông minh được mã hóa trên nền tảng đều an toàn. Các sàn giao dịch phi tập trung và Uniswap đều không yêu cầu KYC (xác thực danh tính). Toàn bộ cấu trúc của Uniswap đều được thiết kế có quyền riêng tư và tính ẩn danh cao.
Do đó, đồng UNI của Uniswap có thể sẽ là cái tên đầu tiên trong danh sách top coin DeFi tốt nhất cần theo dõi.
2.2 Chainlink (LINK)
Chainlink là một giao thức blockchain trên Ethereum, kết nối hợp đồng thông minh với nguồn dữ liệu ngoại vi. Chainlink đảm bảo tính tin cậy của thông tin từ các nguồn dữ liệu bên ngoài, mở ra nhiều ứng dụng trong tài chính và dự báo thị trường. Chainlink đã trở thành một giao thức DeFi quan trọng và có ảnh hưởng trong ngành blockchain.
- Giá hiện tại: $ 15,74
- Vốn hóa thị trường: $ 8,94 B
- Xếp hạng vốn hóa: 12
LINK là 1 loại tiền được sử dụng dùng để thanh toán cho các dịch vụ trên mạng Chainlink, dựa trên blockchain Ethereum (ETH) và tuân theo tiêu chuẩn ERC20.
Chainlink đã mở rộng khả năng của các mạng blockchain và cung cấp cho các nhà phát triển một cách linh hoạt đáng kể hơn. Chính vì thế, lợi thế dẫn đầu trong lĩnh vực này đã khiến Chainlink trở thành một trong những ứng cử viên đứng trong top coin DeFi tiềm năng nhất với những hứa hẹn mang lại lợi nhuận lớn.
2.3 SushiSwap (SUSHI)
SushiSwap (SUSHI) là một đồng coin DeFi tiềm năng với mô hình AMM cải tiến và tính năng độc đáo. Nó đã thu hút sự chú ý và phát triển nhanh chóng trong cộng đồng DeFi. SUSHI có lợi thế đó là đổi mới hơn trong các thiết kế, cộng thêm các điều khiển cộng đồng và các tính năng DeFi mới giúp nó khác biệt với các đối thủ cạnh tranh.
- Giá hiện tại: $ 1,11
- Vốn hóa thị trường: $ 257,05 M
- Xếp hạng vốn hóa: 182
Khác với các sàn giao dịch tập trung dựa vào sổ đặt hàng để kết nối các nhà giao dịch và xác định giá thì ở Sushiswap có hệ thống thanh khoản tự động, AMM. Xây dựng thị trường cho 2 mã thông báo tiền điện tử bất kỳ bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh. Bằng cách này, SUSHI cho phép mỗi dự án có được thanh khoản thông qua hợp đồng thông minh được gọi là nhóm thanh khoản. Chính vì đặc điểm này Sushiswap trở thành một nơi lý tưởng để mua và bán các loại tiền hiếm.
Thêm một ưu điểm nổi bật ở SushiSwap là hầu hết các khoản phí được chuyển cho người dùng. Các nhà cung cấp thanh khoản đã nhận được phần thưởng đáng kể cho những đóng góp liên tục của họ. Cụ thể hơn, SushiSwap là AMM đầu tiên trả lại tất cả lợi nhuận cho cộng đồng sở hữu và kiểm soát chúng.
2.4 Maker (MKR)
Maker (MKR) là một đồng tiền kỹ thuật số và giao thức DeFi trên nền tảng Ethereum. Nó được tạo ra để cung cấp một hệ thống tín dụng phi tập trung, cho phép người dùng tạo và điều hành các stablecoin được gắn kết với giá trị thực tế của tài sản như Đô la Mỹ (USD).
- Giá hiện tại: $ 1.994,27
- Vốn hóa thị trường: $ 1,84 B
- Xếp hạng vốn hóa: 46
Holder của MKR có quyền biểu quyết và quyết định về các thay đổi trong hệ thống MakerDAO. Maker đã chứng tỏ tính ổn định và đóng góp quan trọng cho sự phát triển của hệ sinh thái DeFi trên Ethereum.
2.5 Compound (COMP)
Compound là 1 đồng top coin DeFi tiềm năng được biết đến như là một công cụ tạo thị trường tự động dựa trên chuỗi khối ETH. Nói cách khác, COMP là một nền tảng cho phép người dùng cho vay và mượn tiền điện tử. Đáng chú ý hơn, Compound cũng là nền tảng đầu tiên cung cấp nhiều tính năng có thể giúp nhà đầu tư kiếm tiền từ tiền điện tử.
- Giá hiện tại: $ 55,35
- Vốn hóa thị trường: $ 447,18 M
- Xếp hạng vốn hóa: 122
Compound cho phép sử dụng các hợp đồng thông minh để tự động hóa việc lưu trữ và quản lý tiền. Lãi suất cho vay và lãi suất cho vay của COMP sẽ được điều chỉnh bằng một thuật toán. Điều này có nghĩa là trên nền tảng sẽ tự động điều chỉnh dựa trên cung và cầu. Ngoài ra, người nắm giữ COMP cũng có thể điều chỉnh được lãi suất.
2.6 Aave (AAVE)
AAVE là 1 hệ thống tín dụng phi tập trung nổi tiếng đã giúp đẩy nhu cầu và sự quan tâm đến Defi lên một tầm cao mới. Aave được biết đến như một trong những dự án đầu tiên cho phép người dùng có thể vay, cho vay và kiếm lãi bằng cách sở hữu tiền điện tử.
- Giá hiện tại: $ 94,26
- Vốn hóa thị trường: $ 1,39 B
- Xếp hạng vốn hóa: 52
Kể từ khi thành lập, các nhà phát triển của Aave đã làm việc rất chăm chỉ để đảm bảo rằng dự án phù hợp cho tất cả mọi người. Các tính năng như là truy cập mở và dễ sử dụng khiến Aave trở nên lý tưởng cho các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Do đó, Aave xứng đáng thuộc top coin DeFi tiềm năng đáng đầu tư hiện nay.
Tính năng chính của Aave là cho phép người vay truy cập vào nhiều loại tiền điện tử khác nhau mà không cần có toàn quyền sở hữu. Bên cạnh đó, Aave còn cho phép người dùng kiếm phần thưởng mà không cần giao dịch tài sản kỹ thuật số yêu thích của họ, do đó giảm được tình trạng rủi ro thua lỗ.
2.7 Curve Finance (CRV)
Curve Finance là một giao thức DeFi phi tập trung chuyên về việc cung cấp thanh khoản cho giao dịch swap giữa các stablecoin trên nền tảng Ethereum. Giao thức Curve được tạo ra nhằm giảm slippage (mất mát giá) và cung cấp tính thanh khoản cao cho các giao dịch giữa các stablecoin có giá trị gần như không đổi với nhau, như DAI, USDC, USDT và các phiên bản khác.
Curve Finance sử dụng mô hình AMM (Automated Market Maker) để tạo ra các pool thanh khoản và thực hiện các giao dịch tự động. Điều này giúp cung cấp giao dịch với slippage rất thấp và đồng thời khuyến khích người dùng cung cấp thanh khoản bằng cách tham gia vào các pool Curve.
- Giá hiện tại: $ 2,95
- Vốn hóa thị trường: $ 274,22 M
- Xếp hạng vốn hóa: 172
Giao thức Curve cũng có token riêng gọi là CRV, được sử dụng để tham gia vào quyết định và quản lý của cộng đồng Curve. Người dùng CRV có thể tham gia vào quá trình quyết định về thay đổi trong giao thức và nhận các khoản thưởng.
Curve Finance đã trở thành một trong những giao thức DeFi quan trọng và được sử dụng rộng rãi trong cộng đồng tiền mã hóa, nhờ vào tính thanh khoản cao và khả năng giao dịch giữa các stablecoin một cách hiệu quả.
2.8 PancakeSwap (CAKE)
PancakeSwap (CAKE) là giao thức DeFi trên Binance Smart Chain (BSC) với sàn giao dịch tự động (AMM) và token CAKE. Nó cung cấp thanh khoản và giao dịch token trên BSC với tính thanh khoản cao, giao dịch nhanh chóng và phí thấp. PancakeSwap đã trở thành một trong những giao thức DeFi phổ biến nhất trên BSC.
- Giá hiện tại: $ 2,67
- Vốn hóa thị trường: $ 683,64 M
- Xếp hạng vốn hóa: 90
PancakeSwap hoạt động theo cách khá giống Uniswap, nhưng có một số điểm khác biệt quan trọng. Đầu tiên, chúng tôi có thể cung cấp phí giao dịch thấp hơn nhiều so với các Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) dựa trên ETH khác. Mạng PancakeSwap cũng có các công cụ khác kiếm lợi nhuận hấp dẫn để giúp các nhà cung cấp thanh khoản kiếm được mã thông báo từ CAKE.
Tương tự như các hệ thống khác dựa trên nhóm thanh khoản, CAKE vẫn có thể được sử dụng để kiếm phần thưởng. Chủ sở hữu CAKE vẫn có thể sử dụng mã thông báo của họ cho các cuộc đấu giá NFT và tham gia vào những tính năng khác nhau ở môi trường PancakeSwap.
2.9 Yearn.finance (YFI)
Một loại tiền điện tử tiềm năng khác dựa trên chuỗi khối Ethereum(ETH) đó là Yearn.finance cung cấp lãi suất của các nhóm cho vay khác nhau hiện có, nó cho phép người dùng tìm được mức lãi suất tốt nhất để có thể cho khoản vay mua nhà.
- Giá hiện tại: $ 7.248,59
- Vốn hóa thị trường: $ 241,02 M
- Xếp hạng vốn hóa: 190
Yearn.finance quét được các giao thức khác nhau trên mạng Ethereum(ETH), chẳng hạn như Compound và Aave, để tìm ra mức giá tốt nhất.
Yearn.finance từ khi có mặt trên thị trường đã huy động được gần 800 triệu đô la tài sản khi ra mắt và đã phát triển trở thành 1 trong những dự án DeFi phát triển nhanh nhất trên thị trường.
2.10 Synthetix (SNX)
Synthetix(SNX) là 1 sàn giao dịch phát sinh phi tập trung rất thú vị bởi các sản phẩm của nó không chỉ bao gồm bởi tiền điện tử mà mã thông báo của nó còn có thể được sử dụng để đại diện cho nhiều loại tài sản khác như là vàng, hàng hóa và cổ phiếu. Nền tảng này được chạy trên chuỗi khối Ethereum(ETH).
- Giá hiện tại: $ 3,25
- Vốn hóa thị trường: $ 990,54 M
- Xếp hạng vốn hóa: 64
Synthetix đã hợp tác với Chainlink(LINK) để có được những thông tin về giá tài sản trong thế giới thực từ đó giúp cung cấp nguồn cấp dữ liệu giá phi tập trung. Với cách tiếp cận mới lạ và đột phá, SNX đã mở ra một thế giới DeFi hoàn toàn khác lạ cho tất cả các tài sản trong thế giới thực bằng cách áp dụng công nghệ chuỗi khối. Chính vì đặc điểm này, SNX đã góp mặt trong top coin DeFi nếu bạn muốn tìm 1 đồng DeFi tốt để đầu tư thì đừng bỏ qua Synthetix (SNX).
DeFi sẽ tiếp tục phát triển và cung cấp nhiều giải pháp sáng tạo hơn nữa cho những vấn đề của tài chính phi tập trung nhanh hơn, rẻ hơn, không cần giấy tờ và hoàn toàn minh bạch. Trên đây là top coin DeFi tốt nhất hiện nay dựa trên vốn hóa thị trường của chúng. DK Tech hy vọng bạn sẽ lựa chọn được một loại coin thích hợp để có thể đầu tư nhé!
