Rất nhiều người đưa ra thắc mắc Margin là gì. Khái niệm này khá quen thuộc với các nhà đầu tư trong thị trường crypto. Chúng liên quan đến sức mạnh của “đòn bẩy tài chính” để gia tăng lợi nhuận. Để giúp mọi người hiểu hơn về các đặc điểm, cách hoạt động của Margin thì hãy cùng DK TECH tham khảo bài viết dưới đây nhé.
Mục Lục
1. Margin là gì?
Có phải bạn đang muốn biết Margin là gì? Hiểu một cách đơn giản thì đây chính là quá trình giao dịch ký quỹ. Hình thức trao đổi này sẽ sử dụng đòn bẩy để mua khoản đầu tư nhiều hơn vốn sở hữu.
Nghĩa là với số tiền nhỏ thì nhà đầu tư có thể mở một giao dịch lớn hơn gấp nhiều lần. Nếu giá cả xoay chuyển theo hướng được lợi thì thu về lợi nhuận khổng lồ.
Tuy nhiên với những người không có kiến thức vững thì sử dụng margin cũng xuất hiện rủi ro. Do đó, bạn cần tận dụng Margin một cách hiệu quả, phù hợp với những nhà đầu tư có kinh nghiệm và trong thời điểm thị trường ổn định.
Ví dụ về Margin:
Hiện tại bạn đang có 200.000 đô và bạn muốn vay thêm 200.000 để mua BTC (Bitcoin) với lãi suất 10.5%/năm, tại thời điểm này BTC có giá 20.000 đô, tương đương với 20 BTC.
Sau 1 năm BTC có giá 60.000 đô/BTC bạn sẽ có tổng tài sản là: 1.200.000 đô. Trong đó bạn sẽ trả nợ gốc 200.000 đô và 21.000 đô (10.5% lãi suất của 200.000 đô).
=> Tổng số tiền còn lại của bạn = 1.200.000 – (200.000 + 21.000) = 979.000 đô
=> Với hình thức margin để nâng tài sản của mình từ 200.000 đô lên 979.000 đô trong 1 năm.
Xem thêm: Lending coin là gì?
2. Các khái niệm liên quan đến margin trong crypto
Dưới đây là một số thuật ngữ liên quan đến khái niệm Margin là gì.
- Position (Vị thế/lệnh): Giao dịch Margin với hai vị thế trái ngược nhau, Long được mở khi bạn dự đoán rằng giá trị của tiền điện tử tăng, còn Short là giảm.
- Maintenance Margin (mức ký quỹ duy trì): Đây là khoản tiền nhà đầu tư giữ trong tài khoản để để duy trì vị thế, hạn chế bị thanh lý/cháy ngân sách.
- Initial Margin (mức ký quỹ ban đầu): Đây chính là khoản tiền tối thiểu cần ký quỹ có một vị thế.
- Leverage (đòn bẩy): Được sử dụng khi thực hiện đòn bẩy, nhà đầu tư có thể giao dịch với số tiền gấp nhiều lần vốn đang có.
- Liquidation (cháy tài khoản): Đây chính là giá thanh lý, xuất hiện khi số tiền lỗ vượt quá hạn mức cho phép.
- Margin Call: Thông báo gửi về email/SMS rằng tài khoản bạn sắp đến ngưỡng thanh lý.
- LIQ Price (giá thanh lý): Ước tính nếu đến mốc này thì tài khoản của nhà đầu tư bị thanh lý.
- P/L: Ước tính về số tiền lãi, lỗ tương ứng với lệnh bạn thực hiện trên thị trường.
- P/L fee/Funding Cost: Khái niệm này chính là phí vay của bạn.
3. Margin có vai trò quan trọng như thế nào trong đầu tư?
Margin có vai trò vô cùng quan trọng trong quá trình đầu tư của trader và sàn giao dịch:
- Margin giúp cho các trader vay thêm một khoản tiền từ sàn giao dịch để gia tăng vốn. Nhờ vậy mà họ tự tin đầu tư mà không lo lắng về ngân sách. Đặc biệt nếu đoán đúng thì trường thì còn nhận được khoản lãi cực kỳ hậu hĩnh.
- Nhờ Margin mà sàn giao dịch thu hút thêm lượng lớn trader. Sàn còn thu được lãi suất định kỳ, tạo nên thị trường sôi động hơn.
Xem thêm: TOP sàn giao dịch tiền điện tử uy tín nhất hiện nay
4. Cách hoạt động của margin
Hãy cùng tìm hiểu cách hoạt động của giao dịch này sau khi biết khái niệm Margin là gì.
4.1 Bước 1: Đặt cọc vốn
Bạn cần phải đặt cọc một số vốn nhất định khi sử dụng Margin trading. Thường thì mỗi sàn giao dịch sẽ quy định mức vốn tối thiểu để nhà đầu tư tuân thủ.
4.2 Bước 2: Lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy
Hiện nay số lượng đồng coin ngày một nhiều, tuy nhiên không phải loại coin nào cũng thực hiện được Margin trading. Vậy nên bạn cần tìm kiếm, lựa chọn một đồng coin có tỷ lệ đòn bẩy phù hợp.
4.3 Bước 3: Lựa chọn vị thế
Bạn sẽ phải tính toàn kiếm lời trong trường hợp khi giá lên hoặc xuống. Tùy vào phán đoán, cách phân tích thì nhà đầu tư sẽ lựa chọn vị thế phù hợp.
4.4 Bước 4: Đóng vị thế
Thời điểm này bạn sẽ quyết định điểm thu về lợi nhuận cho khoản đầu tư, hoặc là dừng để tránh thua lỗ nhiều. Mỗi sàn sẽ tính phí dựa vào số tiền mà bạn vay cho khoản đầu tư.
5. Ưu và nhược điểm của margin
Ngoài khái niệm Margin là gì thì rất nhiều người muốn biết ưu nhược điểm của hình thức giao dịch này.
5.1 Ưu điểm của margin
- Cách giao dịch này phù hợp với những nhà đầu tư hạn chế về vốn nhưng vẫn có thể thu lợi nhuận cao.
- Với giao dịch Margin thì nhà đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận ngay cả khi thị trường downtrend. Nhờ vậy mà giúp họ tăng cơ hội thu tiền, bù đắp khoản vay.
5.2 Nhược điểm của margin
- Biên độ biến động giá của tiền điện tử rất khó lường, vậy nên có thể xuất hiện rủi ro. Trường hợp giá coin tăng thì trader nhận về lợi nhuận khủng, ngược lại bị mất hết vốn.
- Nếu nhà đầu tư không có kiến thức, kỹ năng phân tích thị trường thì dễ gặp rủi ro khi sử dụng đòn bẩy. Đặc biệt khi diễn biến thị trường đi ngược lại với dự đoán thì việc thua lỗ càng nặng nề hơn.
- Nếu thị trường đi ngược lại với dự đoán mà tiền trong tài khoản ký quỹ không đủ duy trì vị thế. Khi đó lệnh giao dịch bị dừng và bạn cũng mất khoản tiền ký quỹ ban đầu.
6. Khi nào nên sử dụng margin
Nếu bạn biết cách sử dụng Margin hợp lý thì có thể thu về khoản lợi nhuận khổng lồ, các trường hợp nên áp dụng như sau.
- Bạn là nhà đầu tư có kiến thức, nắm rõ các kỹ năng như đọc biểu đồ, nguyên tắc phân tích kỹ thuật, cơ chế và xu hướng tác động từ thị trường,… Còn với các trader mới thì không nên áp dụng Margin sẽ gặp khá nhiều rủi ro.
- Dùng Margin khi thị trường đang có dấu hiệu tăng hoặc giảm rõ rệt.
- Theo kinh nghiệm của nhiều người thì nên sử dụng Margin cho đầu tư ngắn hạn, lợi nhuận nhận về nhanh và ít rủi ro.
- Bạn chỉ nên thực hiện giao dịch margin với những đồng coin có tính thanh khoản cao.
Với những chia sẻ của DK TECH, chắc chắn bạn đã hiểu khái niệm Margin là gì. Cách thức giao dịch này mang lại lợi ích cho cả nhà đầu tư và sàn giao dịch. Hy vọng khi áp dụng các kiến thức trên sẽ giúp cho trader dự đoán xu hướng thị trường chuẩn và nhận về lợi nhuận cao.
Xem thêm: Dịch vụ thiết kế sàn giao dịch tiền ảo tại DK Tech
